Honorované investiční poradenství placené převážně ze zisku.
Zkušenosti od
1998
Pomohu Vám zvládnout emoce a oprostit se od reklamního balastu
„Nejdůležitější věcí je vyhnout se hloupostem"
Správa investic založená na faktech, nikoli na emocích. Bez marketingových frází a univerzálních slibů.
Pouze řešení, která dávají ekonomický smysl — postavená na datech, racionálním uvažování, dlouhodobé udržitelnosti a minimalizaci zbytečných (parazitních) nákladů.
Platí mne klienti
Neplatí mě žádná instituce, firma, fond ani banka, abych prodával jejich produkty.
Klient na prvním místě!
Převážně ze zisku
⅔ mých příjmů tvoří podíl na zisku, který vygeneruji klientům po odečtení nákladů. Nepříjmám žádné provize!
A mají vždy kontrolu
Aktiva má každý klient na svém investičním účtu v bance nebo u regulovaného obchodníka s cennými papíry, vždy odděleně.
Jsem vždy chytřejší než vy?
Určitě ne. Pokud byste chtěli a měli dostatek času – řádově spíše tisíce hodin – na studium a získávání zkušeností, s trochou snahy byste se o své peníze pravděpodobně dokázali postarat stejně dobře, nebo dokonce lépe.
Každý z nás má ale v životě jiné možnosti a priority. Ne každý chce nebo může trávit 3–4 hodiny denně studiem investic a sledováním finančních trhů. A to je naprosto v pořádku.
Dalším důvodem je i čistě ekonomická logika. Pokud neinvestujete takovou částku, jejíž roční zhodnocení by bylo alespoň o 5–15 % vyšší než váš příjem ze zaměstnání nebo podnikání, pak se věnovat investování soukromě a na plný úvazek jednoduše nevyplatí.
Vy proto hledáte někoho spolehlivého, kdo tyto věci řeší za Vás. Někoho, kdo má čas, zkušenosti i prostor soustavně sledovat, co je pro Vaše úspory nejlepší.
A v čem je tedy moje hodnota pro Vás?
Věnuji investicím svůj čas a energii, abyste vy nemuseli.
S investováním jsem začínal jako amatér v roce 2007. Mám za sebou řadu úspěšných, ale samozřejmě i ztrátových a chybných obchodů. Finanční trhy sleduji denně a schůzky s klienty ani prodej služeb nejsou hlavní náplní mé práce. Tou je neustálé hledání lepších řešení a aktivní reakce na vývoj trhu.
Pracuji diskrétně a spolehlivě. Takzvané „investiční školné“ jsem si zaplatil z vlastního a Vás se snažím těchto chyb uchránit. Zároveň se můžete spolehnout, že vše, co mi svěříte, zůstane výhradně mezi námi.
Jak probíhá spolupráce?
1. Prvotní kontakt
Konzultace probíhá telefonicky, online nebo osobně v kanceláři a během zhruba 45 minut se zaměříme na Vaše očekávání.
Zároveň zjistíte, zda je vám můj otevřený styl práce blízký a zda vám vyhovuje.
2. Stanovíme si realistické cíle
Definujeme Váš cíl a zkontrolujeme současný stav, ideálně uděláme "investiční audit", abych měl co neúplnější podklady pro návrh kvalitního řešení.
Pomohu Vám jasně definovat, jaký je Váš finanční cíl – ať už jde o ochranu kapitálu před inflací, dosažení finanční nezávislosti, renta, maximalizace výnosu i za cenu agresivnější strategie, nebo prostě jen o to, aby peníze neztrácely hodnotu a rozumně pracovaly. Zároveň se podíváme na Vaše současné investice. Jednoduše Vám vysvětlím, kde jsou jejich silné stránky a kde se dá nebo nedá ušetřit na poplatcích nebo zlepšit výkon.
3. Představím Váš osobní plán
Vypracuji konkrétní a srozumitelný investiční plán, který Vám následně detailně představím online nebo osobně v kanceláři. Získáte přehledný dokument, jenž jasně popisuje, jak budou vaše peníze dlouhodobě chráněny a zhodnocovány.
Na rozdíl od většiny „konkurenčních“ poradců Vás nebudu nutit řešit vše komplexně pouze u mě. Je zcela na Vás, jak s plánem naložíte. Je naprosto v pořádku využívat služby více poskytovatelů a svobodně si určovat priority.
Důvěra se totiž buduje dlouhodobě — na základě ověřitelných výsledků, nikoli dokonale zvládnutého prodejního rozhovoru nebo naleštěné image na první dojem.
4. Začínáme investovat
Společně Vám pomohu otevřít vlastní, bezpečné investiční účty u prověřených a spolehlivých bank či investičních společností. Připravím první investiční pokyny — Vy je zkontrolujete a schválíte — a poté začneme s realizací. Veškeré investice probíhají transparentně na Vaše jméno. Samotný výběr společnosti, u které jsou Vaše prostředky „uloženy“, má přitom zásadní vliv na to, jak s investicí můžete nakládat a za jakých podmínek. I proto je volba konkrétní instituce nedílnou součástí investičního rozhodování.
5. Pravidelná komunikace
Vždy k dispozici, nikdy se neskrývám.
Vedle elektronických reportů dle typu Vaší investice a dohody pravidelně virtuálně nebo osobně potkám a probereme vývoj trhu a případné potřeby úpravy plánu. Neodmlčím se, ani když trhy klesají. Právě v náročnějších obdobích je čas od času potřeba reagovat okamžitě a nebo se naopak uklinit a nezpůsobit si škodu ukvapenou reakcí.
Proč zvolit placené poradenství?
Porovnání hlavních způsobů provozovaní investičních služeb v ČR
Kritérum | Honorovaný (Fiduciary) model | Provizní model v ČR například | Nákup v bance na pobočce |
|---|---|---|---|
Míra svobody / Nezávislost klienta | Nejvyšší, investice do ETF lze kdykoliv prodat, velká ETF jsou denně obchodvaná na burzách ve značných objemech stejně jako veřejně obchodované dluhopisy. Poradce má povinnost jednat v nejlepším zájmu klienta (fiduciární povinnost). Vybírá z celého trhu. | Střední až nízká, závazek k provizní investici bývá možnost zrušit jen za cenu storno poplatků 3% z cílové částky může být zejména v prvních letech i ztráta značné části investice. Poradce musí doporučit jen to, co je vhodné (suitable) pro klienta, ale může preferovat produkty s vyšší provizí. | Většinou nejnižší , změny často nejsou možné, nebo jen s vysokými náklady které klienta "zamknou" do produktu i když už ho nepovažuje jinak za výhodný Poradce (většinou bankéř) je zaměřen na prodej vlastních produktů banky/skupiny. Omezený výběr. |
Příjem poradce | Poplatek placený klientem. Klient ví kolik a za co platí | Provize od emitenta/poskytovatele produktu. | Provize od banky/mateřské společnosti. Bonusy zaměstnavatele nebo i vyhazov když neprodává, neplní plán. |
Druh vztahu | Poradce (Fiduciary), | Zprostředkovatel / Prodejce | Prodejce bankovních produktů |
Náklady | Přímé, transparentní . Klient platí přímý poplatek např. 0,25 -1,5 % z AUM objemu majetku, hodinová sazba u konzultací paušál , podíl na zisku nebo jejich kombinace. | Netransparentní. Klient platí nepřímo - poradce dostává provize z produktů. Celkové běžně 3-5 % už na vstupu často předplacené na celou dobu závazku. U pravidelných investic často řadu měsíců klient splácí jen poplatek za to že podepsal smlouvu . Další průběžné náklady pak platí fondu čsato násobně vyšší než za ETF . Příklad zde | Skryté, ve formě poplatků v produktech. Klient platí nepřímo - vysoké skryté poplatky v podílových fondech/certifikátech. |
