Čistý výnos z investice =

hrubý zisk – náklady na pořízení a likvidaci (brokerage) – vedlejší náklady (FX konverze) – vliv bid-ask rozpětí – daňová povinnost – vliv inflace.

Jmenuji se Mario Štefánik (nar. 1973). Moje cesta k investování nevedla přes prodejní školení v korporacích, ale přes reálnou ekonomiku. Od brigád na „Západě“ až po 25 let podnikání v cestovním ruchu v Peci pod Sněžkou jsem se naučil, co znamená nést riziko na vlastní kůži.

Když jako malý podnikatel začnete generovat přebytek, zjistíte, že správa vydělaných peněz je disciplína stejně náročná jako byznys sám. Věřte mi, že ne vždy jsem se svými prvními investicemi naložil slavně. Právě tyto zkušenosti mě dovedly k potřebě rozumět věcem do hloubky a nespoléhat se na líbivé marketingové brožury.

Analytický základ a pokora před trhem

Vzdělání vnímám jako nezbytný analytický aparát k hodnocení dat. Svůj přístup opírám o znaslosti získané studiem:

• Fakulta informatiky a managementu (Finanční a Informační management): Studium mi poskytlo analytické základy a vhled do teorie rozhodování. Investování je mým koníčkem od roku 2008 – tedy od dob největších tržních propadů. Tato „tvrdá škola trhu“ mě naučila, že žádná teorie nenahradí reálnou zkušenost pod tlakem.
• Insolvenčního práva: Absolvoval jsem realtivně rozsáhlý certifikovaný kurz insolvenčního práva, Daně, konkurzy restrukuralizace, Zákon o obchodník korporacích, .. V investicích mě nezajímá jen slibovaný výnos, ale i to, jak je majetek chráněn, když „jde do tuhého“ a protistrana přestane platit. Řada úspěšných podnikatelů a manažerů by vám potvrdila, že nejvíce se o světě kolem sebe i o lidech dozvíte právě v momentě, kdy nastane krize. Zcela s tím souhlasím a tuto zkušenost promítám do prověřování rizik každé investice.

Moje metodika: Od hypotézy ke kritickému zhodnocení

Neprodávám hotové balíčky ani „zaručené“ pravdy. Můj proces je založen na intelektuální poctivosti:

1. Analýzou podpořená teze: Na základě tvrdých dat (Forward P/E, FCF/cena, politické cykly) vypracuji investiční tezi. Příkladem z roku 2025 je německý mDAX, který v korunovém vyjádření překonal americké indexy díky reálné hodnotě firem, zatímco USA byly valuacemi za hranou bezpečnosti.
2. Vzájemné odsouhlasení: O této tezi společně diskutujeme. Vy musíte rozumět tomu, proč a kam vaše peníze směřují.
3. Kritické zhodnocení: Po zaujetí pozice výsledek průběžně a v souvislostech vyhodnocujeme. Pokud se podmínky na trhu změní, neváhám tezi revidovat.

Pro koho pracuji

Vážím si každé investice, protože investice není jen číslo na účtu – je to spotřeba, které se klient vzdal dnes, aby zajistil své zítřky. Proto ke správě přistupuji zodpovědně bez ohledu na fázi, ve které se nacházíte:

• Strategie APEX (kapitál nad 1 000 000 Kč): Pro klienty s vytvořeným majetkem nabízím aktivnější správu. Neplatíte mi za pouhé držení ETF, ale za neustálou analytickou práci, sledování sektorů, měnových vlivů a ochranu portfolia před hlubokými propady.
• Program START (budování kapitálu): Nejsem snob a nezavírám dveře před těmi, kteří jsou na začátku. Pokud začínáte spořit menší částky, pomohu vám nastavit kvalitní základy. Jakmile váš majetek vyroste, plynule přejdeme k „dospělejším“, datově řízeným strategiím.

Nehledám klienty, kteří chtějí slyšet jen to, co se jim líbí. Hledám partnery, se kterými budeme vést věcný dialog a společně chránit hodnotu jejich jmění.

• Registrace VZ u ČNB
• Souhrnná zkouška investice -Zkoušky podle zákona 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu - certifikát zde
• Seminář insolvenčního práva - 14 dní program
• Ing. Fakulta informatiky a managementu - Informační management - diplom
• Bc. Fakulta informatiky a managementu - Finanční management - diplom
• Jazyková škola Labyrint v Trutnově - jednoroční intenzivní angličtina, někde jsem to dohnat musel, maturoval jsem "za mlada" ještě z ruštiny :-)
• Mechanik elektronik pro automatizační techniku - maturita, fotky už hodně vybledly